اجاره حساب بانکی و پیشنهادهای میلیونی یکی از ابزارهای متخلفان برای پولشویی، انجام اعمال غیر مجاز و فرار مالیاتی است که علی رغم نظارت‌ها همچنان وجود دارد.
اختصاصی ایران هشدار- اجاره حساب بانکی به یکی از ابزارهای کلاهبرداران برای انجام فعالیت مجرمانه و پولشویی تبدیل شده است. این مجرمان با تبلیغات در شبکه های اجتماعی و یا جستجو در سایت های ارائه دهنده خدمات قربانیان خود را از بین جویندگان کار انتخاب و با سوءاستفاده از نیاز مالی آنها با ارائه پیشنهاد درآمد ماهیانه اقدام به اغوا و تطمیع شان می نمایند.
این کلاهبرداران به منظور جلب اعتماد قربانیان و توجیه درخواست خود، اخذ مالیات از حساب های بانکی با موجودی بالا را مطرح و از آنها درخواست افتتاح حساب در بانک های مدنظر و اجاره آن را می نمایند تا به این روش و پخش موجودی حساب شان از پرداخت مالیات معاف شوند. همچنین به منظور تحریک حس طمع قربانیان وعده پرداخت مبالغ بالا به صورت ماهیانه و حتی هفتگی را نیز به آنها می دهند.
متأسفانه نیاز مالی و کم اطلاعی از عواقب این اقدام منجر به پذیرش پیشنهاد داده شده و گرفتاری قربانیان در این دام می شود.
در اکثر موارد پشت پرده این اقدام فریبکارانه، گردانندگان سایت های قمار و شرط بندی قرار دارند که به منظور فرار از عواقب کلاهبرداری و یا پولشویی خود دست به چنین اقدامی می‌زنند. در برخی از موارد نیز فعالان اقتصادی برای فرار مالیاتی این روش را انتخاب می نمایند.
از آنجا که ریشه اصلی گسترش چنین کلاهبرداری هایی عدم اطلاع از قوانین مرتبط است و اجاره دهندگان حساب و کارت بانکی از کلاهبرداری و فرارهای مالیاتی میلیاردی که به نام آنها انجام شده بی‌خبر هستند لذا مصوبات قانونی مرتبط با موضوع مطرح شده جهت افزایش آگاهی کاربران به شرح زیر به اطلاع می رسد:
اگر فردی حساب و کد ملی خود را به فرد دیگری اجاره می‌دهد و به نحو فوق وجوهی که منشأ آنها از اعمال مجرمانه بوده را در حساب خود نگهداری می‌کند یا موجب نقل‌وانتقال آن می‌شود علاوه بر معاونت در جرم اصلی و تحمل مجازات مقرر برای آن جرم، به جرم پولشویی که مجازات آن استرداد تمام وجوه تراکنش شده و سود بانکی مقرر و همچنین جزای نقدی به میزان یک‌چهارم مبالغ تراکنش شده (عواید حاصل از جرم) محکوم می‌شود.
بر اساس ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی، پولشویی عبارت است از:
الف ـ تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی با علم به این‌که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم درنتیجه ارتکاب جرم به‌دست‌آمده باشد.
ب ـ تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به‌منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این‌که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به‌نحوی‌که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.
ج ـ اخفا یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل‌وانتقال، جابه‌جایی یا مالکیت عوایدی که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم درنتیجه جرم تحصیل شده باشد.
لازم به ذکر است که دادستان انتظامی مالیاتی به دارندگان حساب‌های بانکی هشدار داده که مسئولیت ناشی از هرگونه اجاره حساب‌ها به افراد سودجو، برعهده صاحب حساب است و مدیر کل دفتر بازرسی ویژه، مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی سازمان امور مالیاتی کشور چندی پیش تاکید کرده بود که حساب‌های اجاره‌ای رصد می‌شود.